재무 보고서 어렵다? 템플릿 재활용으로 엑셀(Excel) 밟고 갈 수 있는 비결!

최종 업데이트:2021-10-14

재무 보고서 란?

재무 보고서 는 회사의 영업 활동과 재무를 보여주는 서면 기록입니다. 일반적으로 재무 보고서 는 정부 기관·회계사·회사 등이 관리하면서 정확성을 확보하고 조세·융자·투자를 위함입니다.

재무 보고서를 말하자면 4가지의 대표적인 재무 보고서, 즉 소득계산서, 대차대조표, 권익변동표 그리고 현금흐름표를가장 먼저 떠올립니다. 

저번에 ‘6대 재무제표를 작성하는 데 도움이 되는 데이터 분석 방법’에서 재무 보고서를 작성할 때 활용될 수 있는 재무분석 방법을 소개해드렸습니다. 이 글은 우리가 어떻게 효과적으로 재무 보고서를 작성할 수 있고 재무 보고서의 가치를 가장 크게 발휘할 수 있는가를 중점적으로 이야기하려고 합니다. 

당신은 아직도 엑셀(Excel)로 재무 보고서 를 작성합니까?

현재 재무 보고서는 대부분 엑셀(Excel)로 작성해 내는 것입니다. 엑셀(Excel)은 대부분 회사의 재무 분석가들이 가장많이 쓰는 소프트웨어로 확실히 장점이 많습니다. 각종 단축키와 서신 양식을 능숙하게 파악할 수 있다면, 작업의 효율이 확실히 많이 향상될 것입니다. 

하지만 많은 정점과 마찬가지도 결점도 많습니다.

각 회사의 재무부는 모두 막대한 자료가 있는데 사실 재무 부문은 물론 직원 50명 이상의 회사에서 매일 나오는 자료는 CRM, ERP에서나 사업 부문에나 엄청난 양입니다. 이와 같은 많은 자료는 엑셀(Excel)이 견디지 못하겠습니다.

이것은 재무 보고서로 걸리는 시간과 가치가 비례하지 않습니다. 제작, 체크, 추출에는 거의 90%의 시간을 낭비하고업무 분석에 사용하는 시간은 거의 없습니다. 이것은 옳지 않음으로 근본적으로 바꿔야 합니다. 

사람에게 있어 일의 중심이 수집, 통계 자료, 보고서 작성에서 숫자 뒤의 경영 문제를 분석하여 경영진을 위해 전략을세우는 것이 좋은 발전 방향입니다. 이것을 배울 수 있다면, 당신은 3년 내에 재무 책임자가 되는 것도 가능합니다. 

재무제표 분석 보고서 는 어떻게 해야 효율이 높아집니까?

그럼 어떻게 해야 됩니까? 어떻게 해야 단시간에 재무 보고서 분석 능력을 향상시킬 수 있습니까?

제가 여러분께 몇 가지를 정리해 드리겠습니다.

1. 재무 보고서 작성할 때 프로그래밍 작업이 아닌 자료 분석에 중심을 두기

지금은 많은 보고서가 실시간으로 자료 작성과 추출 기능이 필요합니다. 엑셀(Excel)이 자료를 수동으로 수정해야 하는 불편을 겪지 않도록 해야 합니다.

또한, 많은 모듈이 직접 복용을 해야 중복 작업을 크게 줄일 수 있습니다. 다양한 템플릿이 제공되는 보고서 분석 도구인 FineReport를 추천해 드립니다. 재무 3대 표, 즉 이익표, 대차대조표, 현금흐름표는 가장 많이 사용되는 보고서입니다. FineReport에서 재무 보고서의 템플릿을 제공하여 직접 활용하게 할 수 있습니다.

평소에 VBA로 쓰는 것을 그대로 드래그 앤 드롭만으로 하면 됩니다. 

월간 보고서를 말하자면, 모든 직장인들에게 가장 복잡한 것일 것 같습니다. 그러나 FineReport 보고서의 자동화 기능으로 훨씬 쉬워질 것입니다.

작성한 템플릿을 자료 플랫폼에 저장할 수 있으며, 재무 리포트를 작성해야 할 때 바로 샘플을 활용하며 보고서 작성절차와 시간을 크게 줄이고, 번거롭고 복잡한 월표를 간단한 취수 기입으로 바꿀 수 있습니다.

만약 당신은 오늘 매우 바빠서 수동으로 보고서를 올릴 수 없다면 어떻게 합니까? FineReport를 이용할 수 있습니다. FineReport의 스케줄링 및 메시지 알림 기능은 정해진 시간에 보고서 결과를 생성하여 월간 보고서를 해당 관리자에게 전달할 수 있습니다.

재무 보고서

2. 재무분석 보고서 작성할 때 자료 처리 도구 변경

업무 변화에 따라 봐야 할 자료의 활용도가 달라지거나 개발될 때가 많습니다. 그래서 재무 부서에서는 자료 분석에 적합하도록 보고서의 양식을 자주 수정해야 합니다. 

보고서 툴을 이용하면 자료 처리에서 보다 빠른 효율성을 느낄 수 있습니다. 하지만 처음으로 엑셀(Excel)에서 바뀌면 적응할 시간이 필요하고 더 익숙해지면 여유로워질 수 있습니다.

FineReport만 해도 엑셀(Excel)보다 빠를 수 있어 신속하고 편리한 처리와 재무모델을 보여주며, 여기서 몇 가지 사용 후기를 정리하겠습니다.

(1) 엑셀(Excel)의 행수 제한 없음

현재 보고서 자료의 양이 최대 행수를 초과하면 페이지 레이아웃을 선택하여 표시합니다.

(2) 서로 다른 데이터 소스 사이의 연계 가능

하나의 보고서 안에서 서로 다른 업무 시스템과 자료 라이브러리의 자료를 연계하여, 전면적으로 구현할 수 있습니다.

재무 보고서

(3) 드래그 앤 드롭만으로 시각화 생성 가능

이미 처리해 놓은 자료를 신식을 쓰지 않더라도 보고서 사이의 연계를 실현할 수 있습니다.

3. 재무제표 분석 보고서의 자료 시각화

재무 보고서는 항상 숫자와 표의 형식으로 나오기 때문에 약간 지루할 수밖에 없습니다. 일부분 보고서를 이용하여 재무 자료를 시각화하는 것이 낫습니다. 자료의 시각화는 보기 좋을 뿐만 아니라 사장에게도 한 눈에 포인트를 줄 수 있습니다. 나중의 재무 분석도 쉬워질 것입니다.

4. 재무 보고서의 모바일 실현 가능

사실 많은 분들이 일을 하시면서 간혹 이렇게 느껴집니다. 매일매일 새로운 점을 찾을 수 없습니다. 열정이 부족합니다. 특히 보고서와 BI 등 자료부서의 사람들에게 하루 종일 하는 일은 자료와 함께하는 것입니다. 자료 시각화는 다른 사람을 놀라게 할 수 있지만 그래도 뭔가 부족하다고 느낍니다.

핸드폰은 자료를 관리하는 다른 곳으로 점차 그의 가치를 발휘하고 있습니다.

예를 들면 핸드폰을 켜면 과거 어느 시점의 시각화 보고서 보기 가능.

에너지 Line, 메일을 정해진 시간에 자동으로 보고서를 핸드폰으로 전송되어 사장에게 즉시 검사하도록 통지 가능.

핸드폰으로 미리보기, 네트워크가 좋지 않을 경우 오프라인 모드, 오프라인 체크리스트 가능.

그럼 회사 차원에서 재무 보고서 작성에 투입되는 원가를 어떻게 줄이고 재무 보고서의 가치를 극대화해야 할까요? 다음은 실제 사례를 살펴보겠습니다.

재무 보고서 : 압센(Absen)전자유한주식회사 재무 보고서 시스템

회사 소개

압센(Absen)전자유한주식회사에서는 2001년부터 창립되어 세계 최고의 리얼 LED 디스플레이 애플리케이션 및 서비스 제공업체입니다.

재무 보고서

재무 보고서의 어려움

압센(Absen)회사에서는 매월 ‘월별 경영 분석 회의’를 개최하고 그 달 및 누적된 모든 경영 자료를 집계해 파워포인트보고서를 작성해야 합니다. 관리자는 각 시장의 서명, 예측 상황을 집계해야 합니다. 재물은 각종 수입, 비용 등 각종 재무 데이터를 통계하고 명세를 다 집계한 후에야 각 리뷰의 분석 비교 보고서를 작성하는 데 시간이 오래 걸리고 작업 부담이 큽니다.

솔루션1: 70여 개 해당 시장이나 자회사의 이익표 통계, 7일에서 1일로 축소

이익표는 각 업무지구, 시장의 한 달 동안의 사업을 검사하는 주요 근거입니다. 각 지표별 예산달성률과 동기성장률은 모두 담당자들의 성과와 관련하여 지난달을 총괄할 뿐만 아니라 다음 달 사업을 추진할 수 있습니다.

방대한 이윤표를 측량할 때, 먼저 각 서로 다른 명세서를 내보내고 스스로 계산합니다. 데이터는 매우 복잡하고, 오류율이 매우 높습니다. 그래서 재검증은 필요합니다. 재검증의 번거로움은 70여 개의 대응 시장이나 자회사가 모두 독립적으로 검증돼야 한다. 각 지역의 공공 비용 등의 데이터를 모두 수동적으로 시장에 분배한 후, 각 시장 책임자를 찾아 심사한 후, 업무 구역에 전달되어, 재무 총책임자에게 보고하고 사용될 수 있습니다. 전 과정에 보통 일주일 정도의 시간이 걸립니다. 만약 중간에 데이터가 잘못된 것을 발견하면 다시 해야 하기 때문에 효율이 떨어집니다.

압센(Absen)회사는 재무와의 협상을 통해 이익표의 모든 논리를 시스템으로 옮깁니다. 기초 데이터 부분은 재무 부서에 맡기고, 일부는 시스템에서 직접 추출한 뒤 이를 시스템에서 계산하거나 나눠 봅니다. 보고서 계산 논리가 정확하면명세서가 완벽하게 준비된 뒤 짧은 시간에 사업장별로 이익표를 받을 수 있습니다.

FineReport로 작성한 이익표

  • 1.그룹관리 이익계산서 자동화 합계 실현으로 78개의 보고서의 수작업량 감소
  • 2. 일부 과목의 자동계산을 실현하여 데이터로 인한 오류에 의한 백엔드 반복 수작업 조정
  • 3.업무지구의 공공요금 및 수입 자동배분 실현, 구체적인 시장까지 수작업의 부담 감소

솔루션2: 재무제표 보고서 1장, 모바일 및 PC 모두 사용 가능

일상생활에서 사장이 회사 경영 상황을 보려고 하면, 컴퓨터 앞에서만 볼 수 있습니다. 각 업무 구역의 상황을 종합해볼 때, 사장이 언제 어디서나 회사의 상황을 보려고 할 때 매우 불편할 것 같습니다.

압센(Absen)회사는 보고서 기능을 사용해 frm 안에 데이터를 넣어둡니다. 모바일과 PC는 모두 잘 보여주고 언제 어디서나 회사의 경영 상태를 살펴볼 수 있습니다.

사장과 임원진이 회사의 경영 상황을 간편하게 살피고 회사의 동태를 포착할 수 있고 잠재적 위험을 분석할 수 있습니다.

체험판 무료로 알아보기
현재 파인리포트(FineReport)는 기간과 기능의 제한이 없는 개인 사용자용 라이선스를 공식홈페이지에서 무료로 배포하고 있습니다. 

더 많은 보기…

6대 재무제표를 작성하는 데 도움이 되는 데이터 분석 방법

효과적인 재무 보고서를 분석하기 위한 3단계 과정

위로

Contact Us

사용자그룹 가입

9월15일
사용자교육

Privacy

Copyright©2018 FanRuan Software Co., Ltd.