廈門農村商業銀行:數據可視化報表的應用

文 | 軟妹 2019-12-23 16:44:53


報表是一個企業數據分析管理的基本工具,尤其是銀行、證券等「數據大戶」,在報表的應用上有大量需求,也存在大量困擾。

以廈門農村商業銀行為例。廈門農商業銀行的業務系統非常多,包括一卡通系統、COMSTAR系統、辦公自動化系統、數據倉庫應用系統、稽核審計系統等等。數據倉庫下還規划了非常多的系統,集中了大量的報表需求。

一卡通系統
廈門交通違規繳款、水電費代扣、電話費代扣、代發工資、同城交易等特色業務。

COMSTAR系統
債券、理財和同業等金融交易業務的平台交易、管理。

後督系統
通過對業務憑證的掃描、識別、人工處理,完成流水監督、重點交易憑證盒流水的審查;驗印系統進行二次核驗,規範櫃員行為,防止案件發生。

辦公自動化系統
全員公文流轉、電子郵件、文檔共享、流程審批、信息發布等。

數據倉庫應用系統
反洗錢報表、行員等級績效考核、費用報銷、智能廳堂管理系統等數據倉庫應用類。

稽核審計系統
構建豐富的問題詞條和知識庫,自動生成審計報告;同時,採用若干審計模型,對全行的業務交易進行合規監督和報警。

為什麼選擇FineReport

為了實現數據的展現,減少技術人員的報表製作工作,廈門農商行一直在尋找一個輕捷便利的報表軟體,在選型時進行了多向對比。

綜合以上這些因素,考慮到學習成本和開發效率,廈門農商行最終選擇了FineReport。FineReport容易上手,不需要大量的學習,參考幫助文檔就能完成大部分報表開發。此外,銀行大部分報表都集中在數據倉庫中的各個系統內,FineReport能很好地和各個系統連接,打通數據。

實際場景應用

結合FineReport,廈門農商行自創了一些應用,來應對各個場景

場景一:報表的多角色使用

比如某一級行的行長同樣也是三個二級行的行長,他需要查看每個分行的存款以及一級行的存款總數,那他的角色有兩種,一個是一級行的行長,一個是二級行的行長,對應不同的業務,他所看到的數據範圍是不一樣的。以原來的報表開發方式,需要分別開發兩張不同報表。但是,因為他們在數據的結構上存在相似性,最終的區別只是角色範圍是不一樣,所以後來通過FineReport傳遞參數來判斷提交的需求是一級行還是二級行,來展示不同欄位,統計數據。好處就在於,可以在同一張報表上利用一些巧妙的函數來做調整,而不必重複地去做報表。

場景二:動態報表

銀行每個月或每個季度都會對不同的支行和員工進行考核,而每個月根據實際情況考核的內容不一樣。因此就需要每個月根據不同考核內容自動展示數據,也就是所謂的動態報表。

在這一方面,FineReport可以根據最終的產品基數來定,動態地擴展頁面。

也就是說只要是完成了這一張報表,今後無論哪一個月的考核數據都可以只憑這張報表來展示。

場景三:多層級動態報表

動態報表可以鏈接到更明細的數據,比如看到存款的日均規模,需要點進去看客戶經理的存款來源於哪些數據,就涉及到多層展示。

實現這樣一個需求有個前提,主報表的列和後面的報表在資料庫中要有一定的規律性,也就是表之間要有關聯欄位。

以往這樣一張報表的背後需要做二三十報表,如今利用動態擴展功能只要三張。

未來計劃

計劃一:利用BI構建智能數據平台

由於銀行業的數據量比較龐大,很多數據需要專業的人員從底層梳理,所以未來希望能夠利用BI系統構建一個智能化的數據平台,讓業務員能夠根據自己的需求以簡單的拖拽方式做智能化報表,讓技術人員專註於底層數據的梳理。

計劃二:

構建電腦、平板、智慧型手機三維一體的應用平台,提升全行的辦公效率和商業智慧水平。

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