長江證券:「阿凡達智慧行銷系統」提升成單效率 年增厚價值2億元

文 | 軟妹 2019-12-23 16:38:16

除了互聯網領域,「新零售」也快速地被其他所有行業接受。近幾年來,證券公司也面臨著巨大的衝擊,特別是互聯網金融對於證券公司的衝擊,迫使證券公司從零售行業的數位轉型當中找解決方案。

2017年開始,證券公司從傳統的以線下網點為主的這樣一種行銷服務模式,向互聯網金融的方式轉變。證券行業刮起「千人千面」的風潮,在客戶終端上把合適的產品銷給合適的人。在行銷服務方面,透過線上線下的結合和融合,更多的利用大數據、雲計算、人工智慧這些技術來將零售服務業進入資料分析的時代。

同時,隨著「零傭金」趨勢的顯性化,為維持經紀業務的收入,降低成本,或者增加附加值較高的服務或者產品成為證券行業經紀業務的解決方案。目前,長江證券等各大證券公司都先後提出線上化,數位化,智慧化的解決方案,利用金融科技為券商的行銷服務賦能,透過智慧化來提高效率,降低成本。

投其所好,給其所需

2017年初「阿凡達計畫」立項時,就提出「投其所好,給其所需」的業務方案,同時,在全面洞察客戶的基礎上,利用「武裝到單兵」計畫來實現對行銷人員的支持,而本專案就是「武裝到單兵」的具體落地方案。

本方案實施之後,在行銷服務方面,行銷人員將得到一個被「阿凡達」武裝的智慧展業平臺。在此平臺上,員工不再只是看到客戶是那些人,產品和業務有哪些,而是可以明確知道哪些客戶適配哪些產品,在什麼樣的場景下,用什麼樣的話術能更好地把產品和業務輸出給客戶。

同時,對於分支機搆而言,都有一個存量客戶池,如何盤活這些存量客戶也是一個亟待解決的問題。

聚焦數位轉型 利用BI分析平臺完成目的

鑒於證券行業線上化、數位化、智慧化的轉型趨勢以及「阿凡達計畫」專案實施的迫切需求,公司需要一款能夠快速開發出功能多樣、性能穩定、相容全面、維護便捷的員工展業平臺的產品。帆軟作為專業的大資料BI和分析平臺,完美切合了以上需求。

使用帆軟作為專案解決方案的原因主要有以下幾點:

①快速靈活製作報表。員工展業平臺需要大量的報表製作,傳統的寫程式碼方式或使用開源軟體會導致BUG頻出,並且開發過程繁瑣,開發成本高。帆軟報表提供了一套完善的報表開發工具,開發人員不需要任何的開發語言基礎就可以透過拖拉拽完成報表製作,開發效果高、出錯率低。

需求擴展靈活。員工展業平臺的開發需求複雜多變,傳統的代碼開發或開源軟體功能固化,面對新需求或者需求變更需要重新修改底層程式碼,需求擴展差。帆軟報表封裝了底層業務邏輯和上層資料處理,業務和演算法的隔離讓報表開發人員只需要關注上層的業務資料變更,並使用類Excel操作方法輕鬆修改報表樣式。

②多數據來源連結。帆軟不僅支援傳統的資料庫連結,還支援分散式大數據平臺連結,既可以開發傳統的結構化資料包表,還能夠進行行為資料、日誌檔等非結構化資料的分析。

③大數據高性能。員工展業平臺可能有上萬員工同時訪問,因此需要大輸送量,高性能、高可用性的系統支援。帆軟的FineDirect引擎和FineInDex引擎雙模式搭配,支援巨量資料的秒級呈現,能夠滿足平臺超多使用者使用,快速反應的需求。

④維護管理方便。帆軟提供許可權管理、定時調度、系統監控、流量統計等多樣化的平臺監控維護功能,開發人員不僅能夠客製化管理報表,監控系統運行狀況,定時執行報表任務,還能記錄使用者行為資料,從全域視野角度分析和維護平臺的使用情況。

金融科技大幅度提升行銷服務效率

「阿凡達智慧行銷引擎」目標是:利用金融科技提升公司的行銷服務效率。具體業務範圍包括:
(1)分支機搆存量客戶池的盤活;設計客戶分配回收流水線,根據活動目的,以及對員工的評估,把合適的存量客戶分給合適的員工;

(2)員工名下客戶的行銷服務。利用阿凡達對客戶的畫像,根據行銷目的,智慧地把員工名下的客戶分成若干組,在分組內,為員工提供相關行銷決策支撐工具,包括「業務機會提醒」,「客戶情報」以及「場景話」等;

主要業務內容及框架如下圖所示:

智慧行銷系統有兩種工作模式:第一個是阿凡達智慧分組,在接到行銷任務的時,系統會根據演算法將行銷成功概率最高的客戶分到當前的行銷任務分組內。此模式將互聯網行業中精准行銷的概念和方法引入了傳統券商領域,大大提升了員工的工作效率和成單概率。第二個是分配存量客戶,邏輯如下圖所示:

此專案貫徹「阿凡達」理念,把合適的客戶分配給合適的員工,並給員工合適的工具服務客戶。此模式從兩個方面給分支機搆帶來了提升。首先,解決了員工數量較少和客戶數量非常多的情況下,客戶服務覆蓋的問題;其次,在過去分配存量客戶時,分支機搆的激勵手段只有掛接永久的經紀關係。這套系統從根本上解決了員工激勵的問題,由之前的一次性獎勵變成了「計件式獎勵」。並且在活動開始一段時間沒有效果之後,對客戶進行回收,實現了真正意義上的客戶資源迴圈,客戶資源是公司的客戶,不是行銷人員的。

阿凡達智慧行銷平臺實例分享

工作台介面》》

智慧分組》》

活動分組》》

客戶360》》

快速開發 專案佈建提供客製化服務

專案剛開始本來是打算用常規方法進行前端頁面開發,但是由於功能較多,經過評估,需要投入較多的人力和時間,於是我們開始尋找更快速的方法,很快就想到了FineReport,由於我們已經使用帆軟製作大屏戰情室和報表系統近兩年時間,如果系統能透過FineReport實現,相信會大大提高開發效率。於是我們對需求以及技術可行性進行了深入的討論,我們發現前端頁面功能主要是資訊展示、搜索查詢以及簡單資料填報,而這些都是帆軟所擅長的,所以我們立即決定嘗試用FineReport進行前端開發。

開發過程中FR的優勢是顯而易見的,透過設計器可以很快的完成頁面構建、實現資料綁定,這樣大大的提高了頁面開發效率,並且省去中台資料介面的工作量,設計器所提供的豐富的圖表以及控制項也基本能滿足大部分場景需求。此外,帆軟所提供的外掛程式機制使得設計器功能可擴充,滿足個性化需求。比如網頁框控制項外掛程式,就解決了我們同步協同開發tab塊的問題,透過在每個tab頁中插入網頁框控制項,可實現將tab頁分配給不同人員同步開發而互不影響。再比如FineIndex外掛程式,讓FineReport範本可以使用FineBI的cube,大大提高了查詢效率。

「當然我們也遇到了不少問題,踩過不少雷,這是無法避免的,重點是如何解決問題,這裡要感謝帆軟的技術人員、幫助文檔和論壇,幫助我們解決了不少問題,二次開發的支援也使得我們能實現個性化的功能以及較複雜的頁面效果,比如自訂css實現客製化的圖表、元件樣式以及js實現跑馬燈效果等。雖然有二次開發和外掛程式的支持,但是由於框架的限制,還是存在一些需要改進的地方,比如對於頁面元素比較複雜、多層級、多種交互的頁面,實現起來比較麻煩」長江證券首席資料科學家郭正彪表示,可以支援更多控制項和交互,使得構建複雜頁面更方便。再比如現在提供的介面還比較基礎,一些對控制項的操作需求沒有介面支援,希望能夠提供更豐富的介面,提高開發效率。

本次專案開發模式是一次全新的嘗試,整個開發過程也是對帆軟不斷學習的過程,除了不斷發現FR的功能強大之外,也瞭解了現階段FR的不足,相信隨著FR功能不斷強大,使用FR來實現複雜頁面和系統會變得越來越有優勢。

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