行業好文:銀行小秘書在手,數據預警隨時有!——銀行業行動數據方案

文 | 軟妹 2019-12-23 16:38:34

行動端數據看板的需求越來越大

隨著銀行競爭提速,利用數據分析對行內發展進行決策,對行內業務進行管理,對一線人員進行引導已經成為了當下最迫切的一件事。行內業務人員平時在單位辦公,數據提供相對比較簡單,而領導經常外出公幹,支行長、客戶經理經常在外跑業務,迫切需要利用數據支撐高層關鍵指標查看,基層工作效果指導。

目前銀行主要通過兩種方式進行關鍵資訊推送:

1. 簡訊模式(成本、閱讀性差、閉環、許可權)

首先考慮到成本等因素,主要給行高層進行關鍵指標推送,主要集中在每日的存貸規模類指標以及頭寸信息,無法覆蓋所有需要行動數據支撐的群體;其次,簡訊內容全文字+數字描述,異常值無法特殊顯示,領導在手機端看那麼多字也累,久而久之,就乾脆不看簡訊;接著領導用簡訊,業務部門用內網平台,客戶經理用Excel,不同的查詢渠道,也無法對管理形成閉環;最後,數據許可權也沒法得到保障,無法對全行多層級進行推送。

2. 定製APP模式(應用率,維護,多變指標)

首先通過軟體公司定製APP實現行動端查詢,表面上實現了行動端數據支撐,但是現在每個人手機上裝了很多APP,在外面的時候點擊一個工作APP概率比較低,就我司在銀行業內統計到,只有不到20%的用戶會去點擊這類APP;

其次,此類APP大多採用定製模式,IOS和安卓端需要維護兩套,一旦行內科技人員流失,對於農商行和小銀行來講,科技實力相對薄弱,APP很可能面臨無法接管的狀態;

最後,APP中的查詢頁面大多採用定製模式,而業務考核方向是不斷變化的,每年的開門紅,百日爭先等活動,以及上面發下來的重點業務的攻堅,都沒法及時進行數據指標更改,同時很多銀行並不清楚需要給領導提供什麼樣的資訊,給客戶經理樣的資訊,定製頁面的時候,就只能臨時趕工,弊大於利。

在此情況下,銀行導入了微信Wechat小秘書。什麼叫微信Wechat小秘書?就是利用微信企業號,對行領導、支行長、客戶經理三個層級人員進行關鍵資訊的及時提醒。藉助帆軟的FineReport報表與BI商業智慧產品和銀行豐富的模板素材解決上述問題,達到對上有交代,對下有指揮的目的。

微信小秘書的導入帶來了什麼價值?

1:成熟的方案可以直接套用,省時高效。
選擇了帆軟是因為它通過在銀行業多年的積累,梳理了50多張銀行行動端模板素材,覆蓋行內盈利、規模、質量、成本等多方面內容,同時針對每張素材進行頁面優化布局設計及關鍵指標預警。各家銀行合作社更換成自己數據即可使用,滿足行內對各類業務的分析監控需求,解決不知道需要給領導和業務部門提供什麼的問題;

2:查看關鍵指標,又能深入分析。
數據無異常時,誰都不需要太在意,一旦數據異常,領導可以針對具體業務指標,通過行動端進行穿透分析,並針對性進行政策調整,形成閉環管理。之前某行領導看到不良持續壓降困難,及時關注各分支行不良完成情況,並採用全員不良催收的政策,一舉把不良控在紅線內;

3:查看方便,使用率大增。
微信在中國的使用率非常高,相當於台灣使用Line,香港使用Whatapp的概念,通過它進行關鍵資訊推送效果非常好,方便及時,包括行領導關注的存貸日報、頭寸、不良等資訊進行主動提醒;一線客戶經理的逾期客戶催繳、優質客戶流失等資訊提醒;

4:靈活修改,應對業務變化。
基於FineReport報表與BI產品,進行模板素材定製,後續考核需求變更,可以通過產品直接修改模板素材,便於交接管控;

微信小秘書功能介紹

指標體系

微信小秘書針對行內不同層級,將模塊劃分為高管小秘書,支行小秘書,客戶經理小秘書,並整理了其對應的指標體系。

銀行小秘書在手,數據預警隨時有!

高管小秘書主要應用於總行領導,如董事長,行長,監事長等等,主要推送行內營運情況,風險監控,產品盈利分析等。

支行小秘書主要應用於支行長,部門領導,主要推送支行內運行情況,下達任務完成情況,風險監控等。

客戶經理小秘書主要應用於基層客戶經理,針對推送農戶,工商戶,工薪戶走訪調查名單,優質客戶流失狀況等。

數據預警

當一項指標超過預定閥值之後,我們會將數據高亮泛紅顯示,如,存貸款任務完成進度,開門紅任務完成率,資金大額流出等。
銀行小秘書在手,數據預警隨時有!

銀行小秘書在手,數據預警隨時有!

壓力下放

找到問題之後,我們需要把壓力下發,比如存款沒有完成任務,並不代表所有分支行都沒有完成,可能是某幾家的問題,那麼我們就需要從時間維度和機構維度進行分析,找到問題所在;同時對領導來說,表格是多年形成的習慣,圖,表格,文字相互結合,形成綜合分析體系。

銀行小秘書在手,數據預警隨時有!

如上圖,首先從時間維度分析存款波動情況,找到存款下降的時間節點,然後聯動表格對存款進行比較分析,最後聯動機構排名剖析,找到存款流失最嚴重的幾家支行,從而完成壓力下放。

數據推送

對於行長,早上上班第一件事往往是看行內經營狀況,頭寸表,風險交易等,對於客戶經理來說往往需要看到客戶拜訪清單列表,名下重點客戶流動情況。微信小秘書可以排程或者條件推送相關資訊。

銀行小秘書在手,數據預警隨時有!

銀行小秘書在手,數據預警隨時有!

相同的內容,不同的用戶只能查看與自己對應的資料,如行長需要看到全行資訊,支行長只能看到自己所在支行的資訊,客戶經理只能看到自己名下的客戶,組織架構可與用戶常用系統的組織架構同步,方便管理。

銀行小秘書在手,數據預警隨時有!

對微信小秘書內容,或者FineReport與其他app整合有更多了解需求的客戶,請聯繫帆軟在地銷售,便於對你進行詳細講解及功能演示!

喜歡這篇文章嗎?歡迎分享按讚,給予我們支持和鼓勵!

  • 臉書【FineReport報表軟體】

帆軟FineReport臉書官方賬號

按讚送資訊人才必備懶人包

  • 商務問題諮詢

  • 王人賢 Brian

    0933-790886

    taiwan@fanruan.com

  • 技術問題諮詢

  • 線上客服:點擊右下方「交談」按鈕

    郵件諮詢:support@fanruan.com

    服務時間:工作日 9:00~12:00,13:30~17:30

    帆軟logo

    版權所有©2020 帆軟軟體有限公司|蘇ICP備14031611號-3

返回頂部