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少数人知道的公式+思路,财务报表自动生成,财务总监用了5年

作者:Jenny.Zhang

浏览:8,652

发布时间:2023.9.13

财务人一直被认为是“高薪”“不失业”一般的存在,但财务人真正的心酸你们根本不懂,只有从事了,才知道自己曾经多么年轻!

想必做财务的大家都和我有一样的烦心之处,那就是做报表

财务报表示例

-图 银行财务报表-

做财务报表的整个流程就是:要先整理原始数据、然后做凭证、根据凭证做科目汇总表、根据科目汇总表做出相关的财务报表…..说着说着我已经头大了。

对于财务报表,如果你实在无法理解,那就把自己当成面对你未来的岳母,她气定神闲地问你:“小王,你现在财务状况怎么样?”此时此刻你要怎样来描述自己的财务状况、赢得她的认可呢?

冷静下来,你可以用财报的方式来描述自己的财力,公司财报无非就三大表,也不会太复杂。那么如何让别人看懂你的财务报表?或者说你要怎么做出有价值的财务报表?且听我娓娓道来:

一、财务报表怎么分析

1、财务报表的分析思路

  • 捕捉:报表各项目的具体数据只是表面,结构是骨架,趋势是核心
  • 对比:财务报表只有通过对比式阅读才有意义
  • 掌握:不能迷信或局限于报表分析,不妄下结论

2、财务报表分析方法

公式的话,这里就不提了,我来说说思维和实际的方法。

其实真要说方法,可以有很多种,但是比较有价值的就是这几种,分析的关键一定是抓住数据的核心。

大多数财务分析都是从报表开始的,通过各种财务指标的计算得出一个结论,比如资产负债率过高,流动性差,固定资产占比过高等等,一般也够用了。

如果是为企业的管理者提供财务分析的报告,这还远远不够,我们还得分析业务分析各种管理制度分析企业文化

财务分析场景

二、已经有财务系统了,报表系统的价值在哪里?

不得不说,这是一个好问题。

目前已有财务系统,里面有日常常用的报表,为什么还要上报表系统?还有一种问法,是不是就是把财务报表再做一遍?

当然不是。

财务系统中的报表是基于历史需求而做的,在最初的时候就没有我们单一做数据分析考虑的全面,更不要说经历了多年业务的变化,财务系统中的报表往往会用不上

那为什么又要上报表系统?

  • 报表:原有系统不满足自身需求的时候,自己做报表时间花费太多,并不想把时间花在这里。
  • 分析:现有的报表分析方式不能满足业务需要,需求分析样式的多变、一些好的分析角度。
  • 自主分析:不满足于固定的分析模式,同时对自己能力提升,充分利用数据。

三、财务人员,如何提高自身的数据分析能力?

财务分析人员

这个金字塔模型很好的解释了现在财务的工作,无用的事情太多了:

  • 工作量大、重复工作多。
  • 时间分配不均衡,在经营分析阶段花费的时间少,更多的时间花在了数据整理上。
  • 现有一些数据不准确,而且没有时间对数据进行深入挖掘,不断的提高数据质量。

如何做:

  • 把处理数据的时间进行统一处理,满足前期的数据分析需求,这块尽量能够直接从数仓出数;
  • 把自身工作的一部分固化下来,节省时间留给对企业的经营分析上,常规报表和分析固化
  • 数据以财务看得懂的方式,提供给财务人员,尽量以4大表上面的指标项提供,可以钻取明细,机构、时间、产品等多维度查看;

后来和一个财务大佬聊天,发现她做财务报表就很简单,原来她早已在自动生成财务报表的阶段了。

那么说到自动生成财务报表,传统的分析工具当然就是excel啦!如果数据量没有大到用到数据库,excel就能胜任,当然如果会写VB的话,excel也能连数据库。

但是用excel做财务报表有以下几个缺点:手工制作财务报表,繁琐低效;业务分析急,需求响应慢;财务分析体验差,效率低,难以实现报表的实时分析

如果涉及到数据库,那还是要好好考虑的,首先Excel对数据的处理性能是有限的,而且很难实现实时数据更新

在具体的报表工具选型上,国外工具并不合适,水晶报表这种有巨大的局限,操作起来很不符合逻辑;

而国内这一块,Finereport等报表工具采用拖拽式操作,类excel界面,其功能的确更好地解决了国内用户的需求。

finereport报表工具

用finereport做财务报表,和excel有什么不同?

1、10分钟完成报表制作

相比于用excel表格做财务报表,finereport作为财务报表工具可就迅速多了。一键连接数据源,拖拽字段绑定单元格,一张报表就可以制作完成!

2、告别重复做表,报表定时推送

很多财务最烦的事情莫过于一张财务报表重复做,一个维度不一样,全部都得重来,实在麻烦,还有周报和月报在等着。

而FineReport可以实时展现最新的财务分析报表,并定时定点推送,大大的省去了重复工作的时间。

银行财务报表

3、数据分析可视化

财务分析往往是企业运营中重要的一环,实现智能化的财务运营至关重要,Finereport做财务分析大屏可有一套!

数据分析可视化大屏

4、财务报表自动生成

通过finereport可以直接画出原型或者模板复用,为后续的制作减少工作量。后续需要变更报表的时候,只需简单的修改模板的设计样式或者数据源,就能实现需求的变更啦!

最后

最后啰嗦一下,财务报表最忌讳就是数字论数字,摆不出具体情况,谈不清影响差异的原因。

只有把“死数据”与“活情况”充分结合合理运用专业财务报表工具,做到指标增减有“数据”,说明分析有“情况”,彼此相互印证、补充,财务分析才有说服力、可信度,逻辑性才强,可操作性才大。

管理驾驶舱指南,业务指标,数据分析报表需要展现大量的数据和文字,提高信息传递的效率

报表工具产品更多介绍:www.finereport.com