财务是企业发展的关键命脉，企业只有盘算清楚家底，才能打牢经济发展基础。而财务数据分散和渗透于企业的一切经济活动之中，因此财务数据表现是衡量一个企业发展是否良好的关键指标。通过有效利用财务数据能够帮助企业节约挖潜、控制费用、降低消耗，为企业目标的实现提供根本保证。市面上有很多的财务软件，今天给大家介绍的财务软件为企业提供了一整套的财务综合管理方案，为企业赋能，如果我们能提前用这个财务报表工具学会这套管理方案，以后的某个时候很有可能就会派上大用场。

1.业务背景

许多企业的财务管理实践过程中仍存在诸多问题，导致财务数据没有真正起到助力企业发展的作用，比如：

• 数据采集整合消耗大。无论是单体企业还是集团企业，其内部的财务数据量都很庞大。利用Excel进行透视分析，不但步骤繁杂、加载缓慢，耗时耗力，而且数据存储量受限，无法保证数据的连续性，阻碍财务数据的采集整合。
• 数据深入钻取限制多。常规的财务分析通常只涉及财务三大表，但不能实现会计科目、核算项目等内容进行多角度交叉分析；并且由于分析数据局限于会计报表，更无法实现总账到明细帐、明细帐到凭证的数据联查。
• 财务分析报表理解难。使用Excel制作的财务分析报表往往涉及很多公式，且难以直观展示出来数据，导致制作出的财务分析报表难以满足阅读者需求，不利于数据背后财务信息的传达，难以平衡专业性与易懂性。

2.解决思路

通过对上述财务数据应用痛点的深入分析研究，帆软软件解决方案顾问推出——「财务综合管理方案」。

该方案不仅包含了对财务基础数据——三大表的分析，还在其基础上，从企业的发展能力、盈利能力、偿债能力、运营能力、控制能力等五个维度直观展示企业的关键经营指标，帮助企业高层和财务管理人员洞察企业财务情况。同时，为了更加贴合财务管理实际，还分别针对资产管理以及风险预警管理两大应用场景提供分析看板。真正做到提升企业财务综合管理水平，充分挖掘财务数据价值。

具体解决方案架构图如下：

3.方案内容

3.1 财务基础数据分析

资产负债表：反映资产同负债及所有者权益之间的平衡关系，左边为企业资金的使用情况，右边为企业资金的来源，帮助阅读者在最短的时间内了解企业的经营状况。

利润表：直观展示企业的获利情况、收入情况和支出情况，帮助阅读者快速了解企业的主要收入、成本结构、净利润等关键信息。

现金流量表：区别于资产负债表，会更加细致描述一段时间内企业资金流动情况，解释资产负债表中“货币资金”的变化原因。

上述各模板详情介绍参见财务三大表。

3.2 经营指标展示分析

3.2.1 发展能力分析

发展能力分析看板：通过纵向对比当前各项财务指标与往年数据，判断分析企业的变化趋势，预测企业未来的发展情况。

3.2.2 盈利能力分析

毛利分析看板：从毛利额、毛利率、利润达成率和利润增长率四个维度切入，深入分析产品线贡献，识别出黑马产品和衰退型产品，帮助管理者判断产品价值。

利润分析看板：相较于毛利分析，更加关注收入和利润的构成，以及各部分成本支出的具体情况，有助于管理者把握企业盈利情况。

3.2.3 运营能力分析

库存分析看板：聚焦于库存周转天数、期初和期末存货余额以及当期出入库情况等关键指标，帮助财务管理人员洞察库存动态，从而控制库存资金占用，加速资金周转。

应收账款看板：通过展示应收账款周转天数、当期回收金额、期末应收金额、销售回款率、回款目标完成率等财务指标，直观反映企业应收账款类型及回款情况。

现金流分析看板：展示企业现金流入和现金流出的具体情况及其构成，帮助财务管理人员及时发现资产营运过程中存在的异常。

3.2.4 控制能力分析

控制能力分析看板：直观展示当前各部分成本和费用的占比情况，关注成本和费用月度变化趋势，助力企业费用预算控制。

上述各模板详情介绍参见经营指标展示分析。

3.2.5 偿债能力分析

偿债能力分析看板：通过资产负债率、流动比率、速动比率、应收账款周转率、库存周转率、资产周转率等关键指标来监控公司的偿债能力，实现预警提醒，避免潜在债务风险。

上述模板详情介绍参见偿债能力分析。

3.3 资产负债管理

3.3.1 资产负债分析

资产负债分析看板：分析公司的负债结构，综合资产和负债配置结构和历史趋势，判断公司是否有长期发展潜在风险，是否需要调整资产负债配置。

上述模板详情介绍参见资产负债分析。

3.3.2 两金分析

两金分析看板：通过制定目标和预警线来监控两金占用流动资产的情况，当两金比例未达到目标或超过预警线时，警报显示，提醒财务人员关注，及时发现问题，及早规避风险。

上述模板详情介绍参见两金分析。

3.4 经营情况预警

经营情况预警看板：对危险指标提前预警，为管理层提供决策支持的依据，以便相关人员尽早采取防范措施，尽量减少财务风险的发生。

上述模板详情介绍参见经营指标预警驾驶舱。

4.方案效果

以上即为财务综合管理方案的全部内容。使用该方案可以实现帮助企业实现财务数据的全面应用，有效提升财务综合管理水平，具体如下：

• 提高财务数据治理效率。统一各业务部门模板，解决数据孤岛问题，在线采集财务数据，将财务人员从琐碎的财务工作中解放出来，专注于发现问题与提出解决方案；同时，在线模板具备高度灵活的时间、区间查询功能。
• 提升财务数据的易读性。利用财务驾驶舱与预警系统，将复杂的指标直观的展示出来，并且支持钻取查看明细，大幅提高财务数据的易读性，即时性，更好地为高层领导提供决策支持。
• 提炼财务数据核心价值。深入挖掘财务分析报表阅读者的需求，整合分布于各业务单元的财务数据，提炼数据背后蕴含的核心价值，实现透过财务看清业务，使得会计估计更准确，费用预算更合理。

5.案例体验

5.1 在线体验

点击Demo体验登录后，在「目录>业务场景应用>财务应用」下，点击即可体验。具体操作步骤如下图所示：

5.2 资源下载

本次方案中展示模板，均上架至帆软市场场景方案，免费下载复用！

1）设计器下载模板/场景方案，搜索方案名即可下载：设计器Alphafine模板商城下载模板

2）帆软市场下载链接：财务管理解决方案

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