谈及财务分析，我们就不能不想起财务的三大表，四表一注等内容和信息，当财会人员把年终的财务总结表上交之后，决策者和领导者是否就能领会表中的关键信息，从而正确进行决策呢？这其中还包括重要的一环，那就是把财务报表中的信息以可视化的分析图表展现出来，财务分析报表可以直观地呈现各种与财务有关的信息、数据升降变化，从而能帮助决策者找到其中的关键原因，对症下药。那么今天我们就来一起看看针对重要的财务数据，我们有哪些可视化模板可以让发挥它们最大的功用吧！

一、 财务分析的主要内容是什么？

我们首先要知道的是，财务分析，分析的主要数据和关键指标有哪些？因为只有知道了我们该分析什么之后，我们才能建立或者使用对应的模板，事半功倍地进行财务数据分析。那么我们再来老生常谈地谈谈财务表的核心数据包括哪些：

1. 资产负债表（Balance Sheet）：

• 资产（Assets）： 公司拥有的资源，包括流动资产（如现金、应收账款）和固定资产（如房地产、设备）等。
• 负债（Liabilities）： 公司的债务和义务，包括流动负债（如应付账款）和长期负债（如债券）等。
• 所有者权益（Owner's Equity）： 公司的净资产，即总资产减去总负债。

2. 利润表（Income Statement）：

定义： 利润表是企业在特定时期内的销售、成本和利润的总结。

主要部分：

• 营业收入（Revenue）： 企业通过销售产品和服务获得的总收入。
• 成本费用（Expenses）： 与生产和销售相关的费用，包括生产成本、销售费用和管理费用等。
• 净利润（Net Income）： 营业收入减去成本费用，是企业在特定时期内的净利润。

3. 现金流量表（Cash Flow Statement）：

• 经营活动现金流量（Operating Activities）： 与日常业务运营有关的现金流入和流出。
• 投资活动现金流量（Investing Activities）： 与资产投资和处置有关的现金流入和流出。
• 筹资活动现金流量（Financing Activities）： 与股东权益和债务有关的现金流入和流出。

4. 股东权益变动表（Statement of Changes in Equity）：

描述了企业在特定期间内股东权益的变动情况，包括净利润、股利分配等。

主要部分：

• 净利润归属股东的份额： 描述净利润如何分配给不同股东。
• 股东权益其他变动： 描述其他因素对股东权益的影响，如股票发行、回购等。

二、为什么要对财务报表进行可视化分析？

1.财务报告口径多

企业运营管理的过程中常见的报告口径有会计报告、经营报告、考核管理报告等，这些报告数据都是以财务和业务联合数据为基础生成，日常财务工作繁杂。

2.财务报表看不懂

大部分财务人员出的财务报表，非财务背景领导很难理解，只能看到数字的大小但是不理解背后的动因，导致决策依据不足，总觉得缺数据，经营报告也往往只有个结果，而没有具体数据支撑。

3.报表多手工化

管理分析报表许多都需要手工填制、分层上报，耗费了大量的管理资源，实时性、准确性、全面性都存在局限，不能充分地体现企业整体运营的现实状况。业务分析没有数据或者工具支撑。

4.财务相关数据分散

系统业务数据分散，数据未经整合，很难得到统一、完整、直观从各个业务主题与维度展现运营活动的管理数据。业务人员很难直接拿来就做分析使用。

5.报表更新周期长

传统的报表软件很难实现实时或定期自动更新。 每次都要重新录入和更新，还要担心会不会输错，以及看错，不仅累而且麻烦辛苦。

在上文数据做不好，数据做好了看不懂，数据做出来价值体现不出来、数据做的太麻烦等等诸如此类的财务报表的痛点上，我们就更加需要利用现代的报表工具（如FineReport、Tableau）自动化报表生成过程，减少手工劳动。这些工具可以从不同数据源中提取数据、设计报表，实现报表的自动化生成。 还可以对财务数据引入可视化分析， 使用可视化工具（如图表、仪表盘）将复杂的数据转化为直观易懂的图形，使得财务数据更易于理解和解释；更重要的是，制定和使用统一的报表模板和标准，确保不同部门和报表之间的一致性。这有助于提高整体报表质量和可比性。

三、有哪些可以拿来就用的可视化财务数据分析模板？

资产负债分析表：

• 比率分析： 包括流动比率、速动比率、负债率等关键财务比率，用于评估企业的偿债能力和财务稳定性。
• 历史数据和趋势分析： 在资产负债表中加入历史期间的数据，以便进行时间趋势分析，帮助决策者了解企业发展的方向。
• 图表和图形化展示： 使用图表和图形，如饼图或堆积柱状图，以更直观的方式展示资产、负债和净资产的占比。

资产负债结构模板：

• 资产负债结构表是一种财务报表，旨在呈现企业资产和负债的详细结构，帮助利益相关者更全面地了解企业的财务状况。
• 该表以资产和负债为主要分类，再细分为不同的项目和类别，展示了它们在总体结构中的比例和构成。

毛利分析模板：

• 净利润率： 净利润与总收入的比率，用于衡量企业的盈利能力。
• 毛利率和营业利润率： 比率分析，用于评估企业在销售和运营方面的效率。

收入利润综合分析模板

• 收入：描述主要销售产品或服务的收入。
• 其他业务收入： 包括非主营业务产生的收入，如投资收益、特许经营费用等。
• 销售成本： 与销售直接相关的成本，如原材料、制造成本。

运营相关现金流：

四、总结：

通过使用上述可视化模板对财务报表中的数据进行二次加工和深度探索，我们才可能真正发挥了数据的价值，把数据以各种醒目、直观的图表形式排列在决策者的面前，这样子一来，财会人员也赋予了自身的竞争力提升自身价值。而企业可以提高报表的质量、可理解性和及时性，使得决策者能够更有效地利用财务数据做出明智的商业决策。

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