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如何优化银行数据监控与分析?来看看帆软银行工作台方案,内含Demo展示!

作者:finereport

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发布时间:2024.4.30

在当今数字化转型的时代,银行业面临着诸多挑战,其中包括数据分析工具和数据人才的匮乏、数据孤岛现象的突出、数据权限管理的不足等。针对这些问题,FineReport提供了解决方案针对银行业务的「银行行业工作台方案」,旨在通过统一的门户形式,集成数据、提供分析工具,满足领导日常分析和管理的需求,降低维护系统成本。

该工作台不仅分为PC端和移动端,还提供了丰富的功能模块,如存款分析、利润分析、风险监控等,满足了银行业务管理和风险控制的需求。例如,存款分析可以帮助银行全面了解存款结构和趋势,制定相应的业务策略和风险管理措施;利润分析则可评估银行的盈利能力和变化趋势,为经营决策提供支持;而风险监控则可帮助银行规避信用风险3、流动性风险等,保障业务的稳健发展。

FineReport的银行方案的推出,为银行业数字化转型提供了重要支持和保障,帮助银行更好地应对日益复杂的市场环境和业务挑战。在大数据时代,数据分析软件的运用将成为银行业务发展的关键,而银行行业工作台方案正是在这一背景下应运而生,为银行业带来了全新的管理模式和发展机遇。

一、银行业务背景

银行业的数字化转型正面临多重挑战,这些挑战需要综合应对:

  • 银行缺乏完善的数据分析工具和相关人才培养机制,这限制了他们对数据的深度挖掘和利用。同时,市场上缺乏适用于银行业的定制化数据应用产品,使得银行在数据分析和应用方面受到了一定的限制。

  • 银行普遍存在数据孤岛现象,导致数据质量问题突出。现有计算平台往往难以保证数据的及时性和准确性,这给业务决策和风险管理带来了一定的困扰。

  • 银行的数据权限管理细粒度较低,缺乏相应的制度管控体系和报表生命周期的管理规划。这导致了数据的滥用和泄露风险,增加了银行在信息安全和合规方面的挑战。

银行业务,银行数据分析

二、帆软银行行业工作台解决方案

经过对银行业面临的各项挑战进行深入研究和分析,帆软解决方案顾问提出了名为「银行行业工作台方案」的解决方案。

该方案从效益、规模、监管和同业四个视角出发,以及机构、时间、产品、条线、渠道和客户六个维度,以门户形式为银行业提供统一的数据查看入口。通过该工作台,银行能够全面分析行内经营活动,满足领导日常分析和管理的需求,并有效降低系统维护成本。

银行业务,银行数据分析

三、PC端银行工作台

方案内容和FineReport Demo展示

1)应用门户

根据不同部门的数据权限和关注指标,我们可以自由构建不同的数据门户。

贷款实时余额、存款实时余额、逾期贷款和不良贷款是银行业务管理和风险控制的关键指标。银行需要紧密监控和管理这些指标,以确保业务的健康发展和风险的可控性。

FineReport的解决方案汇集了常用的存款分析、风险监控和利润分析的数据应用入口,同时提供了模块中心,让用户可以方便地查找更多的应用。此外,我们还提供了最新公告功能,使用户能够实时获取数据变化信息和查看企业的最新消息。根据企业的需求,用户可以随时发布公告。

银行业务,银行数据分析

2)存款分析

通过对公存款和对私存款的分析,银行能够全面了解存款结构、资金来源以及存款趋势等重要信息,从而制定相应的业务策略和风险管理措施。此外,存款分析还有助于银行评估资金供需状况,优化资金利用效率,提高银行的盈利能力和风险控制水平。

  • 对公存款指的是企事业单位、政府机关、金融机构等机构向银行存入的资金。通过对公存款的分析,银行可以了解企业的经营状况、行业发展趋势以及宏观经济环境,为制定风险管理策略和提供融资服务提供参考依据。

  • 对私存款则是指个人向银行存入的资金。对私存款分析可以帮助银行了解个人的消费能力、储蓄习惯、理财需求等情况,为个人金融服务的定制和推广提供依据。

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3)利润分析

利润分析是评估银行经营状况和盈利能力的重要工具,可以帮助银行管理层和投资者了解银行的盈利来源、盈利水平以及盈利能力的变化趋势,通过对这些指标的分析,可以全面评估银行的盈利能力、风险管理能力以及经营状况的稳定性。

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4)风险监控

银行所面临的主要风险包括信用风险、流动性风险、资本充足风险和资本减值风险。为了确保业务的稳定性和可持续发展,银行需要通过风险管理和监管要求,制定合理的风险管理策略和措施。

  • 信用风险是指银行在贷款、投资和担保等业务中,由于借款人或对手方无法按时或无法全额履约而导致的损失。

  • 流动性风险是指银行在面临资金需求时无法及时获得足够的流动资金或以合理的成本获得流动资金的风险。

  • 资本充足风险是指银行资本不足以覆盖其风险暴露的风险。

  • 资本减值风险是指银行资产价值下跌或减值的风险。

银行业务,银行数据分析

银行管理者可以通过监控重要指标数据并对异常数据进行预警,以规避风险。

举例来说,可以对不良贷款余额进行数据预警监控,每月1日对上月的累计数据进行检测。如果发现不良贷款余额超过某一预设数值,系统将自动发送通知给责任人。同时,管理者可以根据预警信息调整下个月的贷款组合和风险管理策略,以应对潜在的风险。

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四、移动端银行工作台

工作台分为 PC 端和移动端两部分。通过整合多源数据,FineReport建立了一个统一的门户,打破了数据来源的混乱,形成了一个统一的工作入口。此外,FineReport还提供了强大的查询功能,解决了用户在查找数据时的困难。

接下来我们将介绍-FineReport 移动端 Demo 中展示的「银行工作台」相关方案模板。

银行业务,银行数据分析

FineReport 移动端Demo展示

指标级搜索粒度

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全行绩效

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机构视图

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若发现问题,拨打电话联系

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若发现问题,督导机构待办。

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数据中心

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五、总结

银行业在数字化转型过程中面临诸多挑战,包括数据分析工具和人才匮乏、数据孤岛现象突出、数据权限管理不足等。为了解决这些问题,FineReport提出了针对银行业务的「银行行业工作台方案」。该方案通过统一的门户形式,集成数据、提供分析工具,满足领导日常分析和管理的需求,同时降低了系统维护成本。PC端和移动端工作台提供了丰富的功能模块,如存款分析、利润分析、风险监控等,以满足银行业务管理和风险控制的需求。通过存款分析、利润分析和风险监控等功能,银行可以全面了解存款结构、盈利能力和风险状况,为业务决策提供支持。此外,银行管理者可以通过监控重要指标数据并对异常数据进行预警,以规避风险。FineReport的银行方案为银行业数字化转型提供了重要支持和保障,帮助银行更好地应对市场挑战。

报表工具产品更多介绍:www.finereport.com


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