行動端數據看板的需求越來越大

隨著銀行競爭提速，利用數據分析對行內發展進行決策，對行內業務進行管理，對一線人員進行引導已經成為了當下最迫切的一件事。行內業務人員平時在單位辦公，數據提供相對比較簡單，而領導經常外出公幹，支行長、客戶經理經常在外跑業務，迫切需要利用數據支撐高層關鍵指標查看，基層工作效果指導。

目前銀行主要通過兩種方式進行關鍵資訊推送：

1. 簡訊模式（成本、閱讀性差、閉環、許可權）

首先考慮到成本等因素，主要給行高層進行關鍵指標推送，主要集中在每日的存貸規模類指標以及頭寸信息，無法覆蓋所有需要行動數據支撐的群體；其次，簡訊內容全文字+數字描述，異常值無法特殊顯示，領導在手機端看那麼多字也累，久而久之，就乾脆不看簡訊；接著領導用簡訊，業務部門用內網平台，客戶經理用Excel，不同的查詢渠道，也無法對管理形成閉環；最後，數據許可權也沒法得到保障，無法對全行多層級進行推送。

2. 定製APP模式（應用率，維護，多變指標）

首先通過軟體公司定製APP實現行動端查詢，表面上實現了行動端數據支撐，但是現在每個人手機上裝了很多APP，在外面的時候點擊一個工作APP概率比較低，就我司在銀行業內統計到，只有不到20%的用戶會去點擊這類APP；

其次，此類APP大多採用定製模式，IOS和安卓端需要維護兩套，一旦行內科技人員流失，對於農商行和小銀行來講，科技實力相對薄弱，APP很可能面臨無法接管的狀態；

最後，APP中的查詢頁面大多採用定製模式，而業務考核方向是不斷變化的，每年的開門紅，百日爭先等活動，以及上面發下來的重點業務的攻堅，都沒法及時進行數據指標更改，同時很多銀行並不清楚需要給領導提供什麼樣的資訊，給客戶經理樣的資訊，定製頁面的時候，就只能臨時趕工，弊大於利。

在此情況下，銀行導入了微信Wechat小秘書。什麼叫微信Wechat小秘書？就是利用微信企業號，對行領導、支行長、客戶經理三個層級人員進行關鍵資訊的及時提醒。藉助帆軟的FineReport報表與BI商業智慧產品和銀行豐富的模板素材解決上述問題，達到對上有交代，對下有指揮的目的。

微信小秘書的導入帶來了什麼價值？

1：成熟的方案可以直接套用，省時高效。
選擇了帆軟是因為它通過在銀行業多年的積累，梳理了50多張銀行行動端模板素材，覆蓋行內盈利、規模、質量、成本等多方面內容，同時針對每張素材進行頁面優化布局設計及關鍵指標預警。各家銀行合作社更換成自己數據即可使用，滿足行內對各類業務的分析監控需求，解決不知道需要給領導和業務部門提供什麼的問題；

2：查看關鍵指標，又能深入分析。
數據無異常時，誰都不需要太在意，一旦數據異常，領導可以針對具體業務指標，通過行動端進行穿透分析，並針對性進行政策調整，形成閉環管理。之前某行領導看到不良持續壓降困難，及時關注各分支行不良完成情況，並採用全員不良催收的政策，一舉把不良控在紅線內；

3：查看方便，使用率大增。
微信在中國的使用率非常高，相當於台灣使用Line，香港使用Whatapp的概念,通過它進行關鍵資訊推送效果非常好，方便及時，包括行領導關注的存貸日報、頭寸、不良等資訊進行主動提醒；一線客戶經理的逾期客戶催繳、優質客戶流失等資訊提醒；

4：靈活修改，應對業務變化。
基於FineReport報表與BI產品，進行模板素材定製，後續考核需求變更，可以通過產品直接修改模板素材，便於交接管控；

微信小秘書功能介紹

指標體系

微信小秘書針對行內不同層級，將模塊劃分為高管小秘書，支行小秘書，客戶經理小秘書，並整理了其對應的指標體系。

高管小秘書主要應用於總行領導，如董事長，行長，監事長等等，主要推送行內營運情況，風險監控，產品盈利分析等。

支行小秘書主要應用於支行長，部門領導，主要推送支行內運行情況，下達任務完成情況，風險監控等。

客戶經理小秘書主要應用於基層客戶經理，針對推送農戶，工商戶，工薪戶走訪調查名單，優質客戶流失狀況等。

數據預警

當一項指標超過預定閥值之後，我們會將數據高亮泛紅顯示，如，存貸款任務完成進度，開門紅任務完成率，資金大額流出等。

壓力下放

找到問題之後，我們需要把壓力下發，比如存款沒有完成任務，並不代表所有分支行都沒有完成，可能是某幾家的問題，那麼我們就需要從時間維度和機構維度進行分析，找到問題所在；同時對領導來說，表格是多年形成的習慣，圖，表格，文字相互結合，形成綜合分析體系。

如上圖，首先從時間維度分析存款波動情況，找到存款下降的時間節點，然後聯動表格對存款進行比較分析，最後聯動機構排名剖析，找到存款流失最嚴重的幾家支行，從而完成壓力下放。

數據推送

對於行長，早上上班第一件事往往是看行內經營狀況，頭寸表，風險交易等，對於客戶經理來說往往需要看到客戶拜訪清單列表，名下重點客戶流動情況。微信小秘書可以排程或者條件推送相關資訊。

相同的內容，不同的用戶只能查看與自己對應的資料，如行長需要看到全行資訊，支行長只能看到自己所在支行的資訊，客戶經理只能看到自己名下的客戶，組織架構可與用戶常用系統的組織架構同步，方便管理。

對微信小秘書內容，或者FineReport與其他app整合有更多了解需求的客戶，請聯繫帆軟在地銷售，便於對你進行詳細講解及功能演示！

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