财务数据分析3大法,及报表工具实践

文 | 帆软数据应用研究院 2019-09-20 22:28:40

不论企业真实业务场景如何复杂多变,不仅仅是财务数据而言, 其实数据分析一种非常好的思维模式是:从单个核心指标出发,然后进行指标拆解,进而深层次多维分析,定位到数据中的异常点,最终通过调整决策解决业务问题。本文给大家介绍3种常用的财务数据分析方法,并通过FineReport工具进行简单的实践。

1、财务分析数据准备

通过在FineReport中定义数据连接,可以将FineReport连接至包含sqlserver、Oracle等关系型数据库,java、C#等程序数据集,还有Excel文件等文件数据集,并通过独创的分组+业务包管理模式,实现多种多样的数据管理与数据权限需求。

在减小业务人员取数问题的同时,也解放了IT的工作量,大大提升企业数据分析的效率。

2、数据分析

在数据准备、处理结束后,便可以在前端通过简单直观的拖拽的形式,轻松实现数据可视化。

首先来看看我们财务数据分析最常用的同型分析法,所谓同型分析其实本质上是一种结构分析方法。例如对于资产负债表,我们通常可以通过同型分析详细列明企业各项资金占据总资产的比重,分析企业的资产负债组成结构。

另外对于财务数据中的利润表,我们同样也可以通过同型分析法观察各个项目在利润表中的结构占比,以及收入到利润的过程中每一个步骤所产生的损耗等。

我们通过FineReport的汇总表格,对资产负债表做数据同型分析,可以自动计算出每一项资产在总资产中的占比

3、趋势分析

第二种财务数据常用的分析方法为趋势分析法,通常指的是将实际达到的结果与不同时期的财务数据中同类历史指标数据进行比较,从而确定财务经营状况、经营成果和现金流量的变化趋势以及变换规律的一种分析方法。

通常对于企业的资产负债表、利润表、现金流量表来说,现金流量表经常需要通过趋势分析的方法来观察某一段时间内企业现金流量变化的走势。

4、比较分析

最后给大家介绍的一种常用的财务数据分析方法为比较分析法,通常指的是通过两个或者两个以上相关指标进行对比,确定指标之间的差异,并进行差异分析或者趋势分析的一种数据分析方法。

比较分析方法通常可以划分为三大类。

第一类是企业内部指标数据进行对比分析,例如企业各个地区的销售额可以进行数据比较分析,找出销售业绩相对较好的地区总结相关经验给销售业绩相对较差的地区进行优化整改。

第二类是对于企业同一指标可以根据不同的时间形成多个指标进行对比分析,例如企业的销售额可以进行同比环比分析,结合预警小图标,快速观察出和去年或者上个月的销售业绩是否提升或者下降,找出对应时间可能存在的企业经营问题。

第三类情况下,除了和企业自身的经营数据做对比之外,我们还可以将自身企业的数据和同行业的同等或者优秀企业的调研参考数据进行经营数据对比分析,以清楚目前自己企业在市场上所处于的级别层次,选择和借鉴更加适合自己的企业经营方略。

5、财务数据分析总结

只有坚持BI数据成为生产力的企业指导经营方针,不断完善企业数据多维可视化建设,才能让企业真正焕发生机,成为真正超越和引领同行业的领导者。

 

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